Một cú chuyển tiền “vô tư” có thể đẩy bạn vào rắc rối pháp lý. Nhiều người đã phải trả giá đắt, từ bị phong tỏa tài khoản đến đối mặt án phạt hàng trăm triệu đồng.
Những giao dịch chuyển khoản tưởng chừng vô hại đang tiềm ẩn rủi ro pháp lý nghiêm trọng nếu người dùng thiếu cảnh giác. Thực tế cho thấy, không ít người đã bị xử phạt, thậm chí đối diện nguy cơ truy cứu trách nhiệm hình sự chỉ vì cho mượn hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng - điều mà nhiều người vẫn nghĩ là “chuyện nhỏ”.
“Việc nhẹ lương cao”: Cái bẫy quen thuộc nhưng vẫn nhiều người mắc
Thời gian gần đây, trên mạng xã hội xuất hiện dày đặc các lời mời gọi như “việc nhẹ, thu nhập cao”, “chỉ cần mở tài khoản là có tiền”. Những lời quảng cáo hấp dẫn này đánh trúng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, đặc biệt ở giới trẻ, sinh viên.
Theo cơ quan chức năng, các đối tượng thường yêu cầu người tham gia mở tài khoản ngân hàng, cung cấp thông tin cá nhân, thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, thậm chí cả mã xác thực. Đổi lại, người tham gia nhận được khoản “hoa hồng” tưởng chừng dễ dàng.
Tuy nhiên, phía sau đó là cả một hệ thống hoạt động tinh vi. Những tài khoản này nhanh chóng bị biến thành công cụ trung gian phục vụ các hành vi phạm pháp như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến hoặc chuyển tiền xuyên biên giới nhằm che giấu dòng tiền.
Nhiều trường hợp bị xử phạt hàng trăm triệu đến 7 năm tù
Thực tế, hàng loạt vụ việc đã bị xử lý trong thời gian qua. Cuối tháng 3/2026, một cá nhân tại Đắk Lắk bị phạt 45 triệu đồng vì cho thuê tài khoản ngân hàng và buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính.
Trước đó, tại Hà Giang, ba người đã mở tới 20 tài khoản ngân hàng để cho thuê với giá 500.000 đồng/tài khoản/tháng. Một gia đình ở Đồng Tháp cũng từng bị xử phạt tổng cộng hơn 127 triệu đồng vì hành vi tương tự.
Những con số này cho thấy, việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng không còn là hành vi cá biệt mà đang diễn ra phổ biến, với mức độ ngày càng phức tạp.
Các tài khoản nhanh chóng bị biến thành công cụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến
Các tài khoản nhanh chóng bị biến thành công cụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyếnTheo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt rất nặng:
Từ 1 - 9 tài khoản: phạt 100 - 150 triệu đồng
Từ 10 tài khoản trở lên: phạt 150 - 200 triệu đồng
Đáng chú ý, nếu hành vi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị xử lý hình sự theo Bộ luật Hình sự với mức phạt tiền lên tới 500 triệu đồng hoặc phạt tù tối đa 7 năm. Đây là mức chế tài cho thấy tính chất nghiêm trọng của hành vi, không đơn thuần là vi phạm hành chính như nhiều người lầm tưởng.
Mất tiền, mất luôn uy tín tài chính
Hậu quả không dừng lại ở việc bị phạt. Người vi phạm còn có thể đối mặt với hàng loạt hệ lụy khác như:
Tài khoản ngân hàng bị phong tỏa
Số tiền liên quan bị tịch thu
Bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng
Ảnh hưởng lâu dài đến khả năng vay vốn, giao dịch tài chính
Quan trọng hơn, tài khoản ngân hàng gắn liền với danh tính pháp lý của chủ sở hữu. Khi tài khoản bị sử dụng cho mục đích phạm pháp, người đứng tên không thể phủ nhận trách nhiệm, kể cả khi không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm.
Nhiều người vi phạm cho biết họ chỉ nghĩ đơn giản là “cho mượn tài khoản” để kiếm thêm thu nhập, không ý thức được hậu quả pháp lý phía sau. Tuy nhiên, cơ quan chức năng khẳng định đây là nhận thức sai lầm nguy hiểm.
Trong bối cảnh các hình thức lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, mỗi cá nhân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hay mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, khi phát hiện dấu hiệu bất thường, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng hoặc cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.
Theo Tiếp Thị Gia Đình







Toàn cảnh Hội thảo khoa học với chủ đề "Kỷ nguyên mới trong điều trị ung thư phổi: Hiện thực hóa mục tiêu triệt căn cùng liệu pháp nhắm trúng đích và miễn dịch".
Ông Atul Tandon - Chủ tịch kiêm Tổng Giám đốc AstraZeneca Việt Nam, chia sẻ tại hội nghị.
Thượng tá Nguyễn Văn Tùng - Phó Trưởng Phòng Phòng PC07, Công an TP.HCM.


